1 §
Lagens tillämpningsområde
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
På arbetspensionsförsäkringsbolag
tillämpas dock inte 1 kap. 3—5 §, 13 § 1
mom., 14—19 §, 2 kap. 3 § 1—5
mom., 4 och 5 §, 6 § 2 och 3 mom.,
7 §, 10 § 1 mom. 3 punkten, 16, 17, 19 och
20 §, 3 kap., 4 kap. 2—6 §, 5 kap.
3 § och 22 § 1 mom. 1 och 2 punkten, 6 kap. 1—3 §,
4 § 1—3 och 6 mom., 5 och 7 §,
8 § 1—4 mom., 9—12 §,
14—18 §, 21 § 3 och 5 punkten
och 22 §, 7 kap. 6 § 2 mom.,
8 kap. 19 §, 9 kap. 1—5
och 7—12 § och 13 § 2 punkten,
10 kap. 1, 2 och 4—25 §, 11 kap. 1—22
och 25—27 §, 12 och 13 kap.,
14 kap. 5 §, 16 kap. 2 § 2, 4 och 6 mom.,
5 § 3 mom., 6 § 4 mom., 8—10 och 13 §,
17 kap. 2 § 3 mom., 19 kap. 10 § 1 och 2 mom.,
20 kap. 10 § 1 och 2 mom., 21 kap. 6 och
7 §, 12 § 1 och 2 mom. och 17—21 §, 23 kap.
9 § 2 och 3 mom. och 31 § 3 mom., 24 kap.,
25 kap. 16 § 1 mom. eller 31 kap. 1 § 4 mom.,
2 och 10 § i försäkringsbolagslagen.
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4 kap.
Bolagets förfaltning
9 e §
Styrelseledamöter och ordförande
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Styrelseledamöterna ska vara väl ansedda och ha
god sakkunskap om arbetspensionsförsäkringsverksamhet.
I styrelsen ska det också finnas god sakkunskap om placeringsverksamhet.
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
9 f §
Bestämmelser i försäkringsbolagslagen
och aktiebolagslagen som ska tillämpas på styrelsen
På ett arbetspensionsförsäkringsbolags
styrelse och dess ledamöter samt på andra som
företräder bolaget tillämpas dessutom
vad som i 6 kap. 4 § 5 mom. och 21 § 1 punkten
i försäkringsbolagslagen föreskrivs om
skyldigheten att anmäla eventuella ändringar i
styrelsens sammansättning och vad som i 6 kap.
6 § i försäkringsbolagslagen föreskrivs
om förfarandet när en behörig styrelse
saknas. Dessutom tillämpas på styrelsen och dess
ledamöter bestämmelserna i 6 kap. 2,
3, 5—7, 11—16 och 25—28 § i
aktiebolagslagen.
10 a §
Jäv för styrelseledamöter
En ledamot i ett arbetspensionsförsäkringsbolags
styrelse får inte delta i behandlingen av ett ärende
som gäller ett avtal mellan styrelseledamoten och bolaget.
En styrelseledamot får inte heller delta i behandlingen
av ett ärende som gäller avtal mellan arbetspensionsförsäkringsbolaget
och tredje man, om styrelseledamoten är anställd
hos, verkställande direktör för eller
i motsvarande ställning i en sammanslutning eller stiftelse
som är tredje man, eller ledamot i dess styrelse, förvaltningsråd
eller motsvarande organ eller om styrelseledamoten kan förväntas
få en sådan väsentlig fördel
av avtalet som eventuellt står i strid med arbetspensionsförsäkringsbolagets
intresse.
Vad som föreskrivs i 1 mom. gäller även
andra rättshandlingar än avtal samt rättegångar
och andra motsvarande förfaranden där bolaget
utövar talerätt.
10 b §
Principer för ägarstyrningen
Ett arbetspensionsförsäkringsbolags styrelse ska
fastställa principer för hur bolagets rättigheter
som grundar sig på innehav i andra sammanslutningar ska
utövas (principer för ägarstyrningen).
I principerna ska också bolagets verkställande
direktörs och övriga anställdas ledamotskap
i andra sammanslutningars eller stiftelsers förvaltningsorgan
bedömas med beaktande av arbetspensionsförsäkringsbolagets
intressen.
Bolaget ska offentliggöra principerna för ägarstyrningen.
10 c §
Förteckning över förtroendeuppdrag
Ett arbetspensionsförsäkringsbolag ska föra en
uppdaterad offentlig förteckning av vilken det framgår
uppgifter om bolagets styrelseledamöters och verkställande
direktörs ledamotskap i styrelser, förvaltningsråd
eller motsvarande organ i andra ekonomiskt eller samhälleligt
betydelsefulla sammanslutningar eller stiftelser, med undantag för
bostadsaktiebolag.
I den förteckning som avses i 1 mom. ska det även
i fråga om arbetspensionsförsäkringsbolagets övriga
anställda som hör till den högsta ledningen
eller personer som för bolagets del fattar eller bereder
placeringsbeslut föras in uppgifter om ledamotskap i styrelser,
förvaltningsråd eller motsvarande organ i andra
sammanslutningar eller stiftelser som har samband med deras arbetsuppgifter,
med undantag för förtroendeuppdrag i bostadsaktiebolag.
10 d §
Handlingsprinciper som gäller intressekonflikter
Ett arbetspensionsförsäkringsbolag ska ha
av styrelsen godkända skriftliga handlingsprinciper för
de förfaranden som ska iakttas vid identifiering och förebyggande
av intressekonflikter.
10 e §
Transaktioner med personer som hör till ledningen eller
till ledningens närmaste krets
Beslut om betydande transaktioner som gäller
ett arbetspensionsförsäkringsbolag ska fattas av
bolagets styrelse, om den andra parten i transaktionen är
1) en ledamot i arbetspensionsförsäkringsbolagets
förvaltningsråd eller styrelse, bolagets verkställande
direktör, revisor eller revisorssuppleant eller
en sådan anställd hos en revisionssammanslutning
som har huvudansvar för revisionen av bolaget,
2) någon annan som hör till arbetspensionsförsäkringsbolagets
högsta ledning och som har rätt att fatta beslut
om bolagets framtida utveckling och ordnande av verksamheten,
3) make eller maka till en person som avses i 1 eller
2 punkten, eller personens partner i ett parförhållande
enligt lagen om registrerat partnerskap (950/2001), en
omyndig vars intressebevakare en person som avses i 1 eller 2 punkten är eller
den som är sambo med personen i fråga och har
bott i samma hushåll som denne i minst ett års
tid.
Arbetspensionsförsäkringsbolaget ska föra
en uppdaterad offentlig förteckning över de transaktioner
som avses i 1 mom., parterna i dem och de centrala villkoren för
dem. Förteckningen ska föras på ett tillförlitligt
sätt. De uppgifter som antecknats i förteckningen
ska bevaras där i fem år efter anteckningen. Fysiska
personers personbeteckning och adress och namnet på personer som
avses i 1 mom. 3 punkten är dock inte offentliga.
Vad som föreskrivs i 1 och 2 mom. tillämpas även
på transaktioner som har företagits mellan arbetspensionsförsäkringsbolaget
och någon annan än en person som avses i 1 mom.,
om det är uppenbart att arrangemanget syftat till att kringgå bestämmelserna
i 1 och 2 mom.
11 §
Verkställande direktör
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
På ett arbetspensionsförsäkringsbolags
verkställande direktör tillämpas dessutom
vad som i 6 kap. 6 § i försäkringsbolagslagen
föreskrivs om förfarandet när en behörig
verkställande direktör saknas och vad som i 6 kap.
4 § 5 mom. och 21 § 1 punkten i den lagen föreskrivs
om skyldigheten att anmäla eventuella ändringar
i styrelsens sammansättning. Dessutom tillämpas på verkställande
direktören vad som föreskrivs om styrelseledamöter
i 10 a § i denna lag och i 6 kap. 2 § 2
mom., 17 och 18 §, 20 § 2 och 3 mom.
och 25 och 26 § i aktiebolagslagen.
12 b §
Allmänna krav på företagsstyrningen
Ett arbetspensionsförsäkringsbolag ska ha
ett med beaktande av arten och omfattningen av bolagets verksamhet
tillräckligt och fungerande företagsstyrningssystem
där ansvarsområdena är angivna och som
gör det möjligt att iaktta sunda och försiktiga
affärsprinciper i verksamheten. Arbetspensionsförsäkringsbolaget
ska genom lämpliga åtgärder säkerställa
kontinuiteten i verksamheten och att verksamheten bedrivs på ett
systematiskt sätt i alla lägen, och i detta syfte ska
bolaget ha en av styrelsen godkänd kontinuitetsplan.
Dessutom ska arbetspensionsförsäkringsbolaget
ha av styrelsen godkända skriftliga verksamhetsprinciper
för intern kontroll, riskhanteringssystem, intern revision,
ersättning och utläggning på entreprenad.
Bolagets styrelse ska regelbundet bedöma företagsstyrningssystemet,
de skriftliga verksamhetsprinciperna och kontinuitetsplanen.
12 c §
Riskhantering
Ett arbetspensionsförsäkringsbolag ska ha
ett med beaktande av arten och omfattningen av bolagets verksamhet
tillräckligt riskhanteringssystem som ska innefatta fortlöpande
identifiering, mätning, uppföljning, övervakning
och rapportering av de risker som bolaget exponeras för och
av den sammanlagda riskexponeringen.
Riskhanteringen ska omfatta följande delområden:
1) hantering av kapital och ansvarsförpliktelser,
2) placeringar,
3) likviditet,
4) hantering av koncentrationsrisker, och
5) hantering av operativa risker.
Bolaget ska ha en riskhanteringsfunktion som är oberoende
av risktagningsfunktionerna.
12 d §
Intern kontroll
Ett arbetspensionsförsäkringsbolag ska ha
en intern kontroll som omfattar bolagets bokföring, förvaltning,
placeringsverksamhet och övriga centrala funktioner. Den
interna kontrollen omfattar också säkerställande
av lämplig rapportering på bolagets alla organisationsnivåer.
Till den interna kontrollen hör en funktion för regelefterlevnad.
Funktionen ska också bedöma om bolagets åtgärder
för att förhindra och korrigera eventuella brister
i regelefterlevnaden är tillräckliga.
12 e §
Intern revision
Ett arbetspensionsförsäkringsbolag ska ha
en intern revision som utvärderar huruvida den interna
kontrollen och den övriga förvaltningen är tillräckliga
och effektiva.
Den interna revisionen ska vara oberoende i förhållande
till bolagets operativa verksamhet.
Den interna revisionens resultat och rekommendationer till åtgärder
ska minst en gång om året rapporteras till styrelsen
och verkställande direktören, vilka ska besluta
om vilka åtgärder som ska vidtas med hänsyn
till dessa resultat och rekommendationer. Den interna revisionen
ska också se till att dessa åtgärder
genomförs.
12 f §
Ersättningssystem
Ett arbetspensionsförsäkringsbolags ersättningssystem
ska vara förenligt med syftet med bolagets verksamhet och
mål samt motsvara bolagets intressen på lång
sikt. I ersättningssystemet ska särskilt beaktas
att arbetspensionsförsäkringsbolagen har till
uppgift att bedriva lagstadgad pensionsförsäkringsrörelse
inom ramen för den sociala tryggheten. Ersättningssystemet ska
vara förenligt med och främja bolagets riskhantering.
Ersättningssystemet får inte sporra till överdriven
risktagning.
12 g §
Skyldighet att göra insideranmälan
En insider i ett arbetspensionsförsäkringsbolag
ska till arbetspensionsförsäkringsbolagets insiderregister
enligt 12 i § anmäla uppgifter om aktier, och
finansiella instrument vars värde bestäms utifrån
aktierna i fråga, som i Finland är föremål
för handel på en reglerad marknad eller en multilateral
handelsplattform (insideranmälan).
Med insider i ett arbetspensionsförsäkringsbolag
avses
1) ledamöterna och suppleanterna i arbetspensionsförsäkringsbolagets
styrelse, bolagets verkställande direktör och
dennes ställföreträdare samt revisorer,
revisorssuppleanter och de anställda hos en revisionssammanslutning som är
huvudansvariga för revisionen av bolaget,
2) sådana anställda hos arbetspensionsförsäkringsbolaget
som kan påverka beslutsfattandet när det gäller
placering av bolagets tillgångar eller som på något
annat sätt regelbundet får tillgång till
insiderinformation om aktier och finansiella instrument som avses
ovan.
12 h §
Insideranmälan
Den som utnämns till ett uppdrag som avses i 12 g § 2
mom. ska göra insideranmälan inom fjorton dagar
från utnämningen.
I insideranmälan ska nämnas
1) omyndiga vars intressebevakare insidern är,
2) sammanslutningar och stiftelser där insidern
eller en omyndig som avses i 1 punkten direkt eller indirekt har
bestämmande inflytande,
3) insiderns samt en i 1 punkten avsedd omyndigs och
en i 2 punkten avsedd sammanslutnings eller stiftelses innehav av
aktier, och finansiella instrument vars värde bestäms
utifrån aktierna i fråga, som i Finland är
föremål för handel på en reglerad
marknad eller en multilateral handelsplattform.
En insider ska medan uppdraget pågår
inom sju dagar underrätta arbetspensionsförsäkringsbolaget
om
1) förvärv och avyttringar av aktier
och finansiella instrument som avses i 2 mom. 3 punkten, då förändringen
i innehavet uppgår till minst 5 000 euro,
2) andra förändringar i uppgifter
som avses i denna paragraf.
Uppgifter enligt 2 mom. 2 och 3 punkten behöver
inte uppges till den del de gäller bostadsaktiebolag, ömsesidiga
fastighetsaktiebolag som avses i 28 kap. 2 § i lagen om
bostadsaktiebolag (1599/2009), ideella eller ekonomiska
föreningar eller sammanslutningar som drivs utan vinstsyfte.
Om en sammanslutning bedriver regelbunden handel med finansiella
instrument, ska emellertid uppgifter om sammanslutningen lämnas.
I insideranmälan ska finnas uppgifter som behövs
för att identifiera personen och sammanslutningen eller
stiftelsen i fråga samt uppgifter om aktierna och övriga
finansiella instrument.
Om aktier eller finansiella instrument som avses i 2 mom. 3
punkten har överförts till värdeandelssystemet,
kan arbetspensionsförsäkringsbolaget organisera
ett förfarande som gör det möjligt att
hämta uppgifterna ur värdeandelssystemet. I sådant
fall behöver någon separat insideranmälan
inte göras.
12 i §
Arbetspensionsförsäkringsbolags insiderregister
Ett arbetspensionsförsäkringsbolag ska föra ett
register över insideranmälningar (arbetspensionsförsäkringsbolagets
insiderregister) av vilket det för varje insider framgår
de aktier och finansiella instrument enligt 12 h § 2 mom.
som innehas av insidern, av en omyndig som avses i 1 punkten
i det momentet och av en sammanslutning eller stiftelse som avses
i 2 punkten i det momentet samt specificerade förvärv
och avyttringar.
Om aktier och finansiella instrument som avses i 12 h § 2
mom. 3 punkten har överförts till värdeandelssystemet,
kan arbetspensionsförsäkringsbolagets insiderregister
till denna del bestå av uppgifter som hämtats
ur värdeandelssystemet.
Arbetspensionsförsäkringsbolagets insiderregister
ska förvaltas på ett tillförlitligt sätt.
De uppgifter som antecknats i registret ska bevaras där
i fem år från registreringen. Var och en har rätt
att mot ersättning av kostnaderna få utdrag ur
och kopior av uppgifterna i registret. Fysiska personers personbeteckning
och adress och andra fysiska personers än insiders namn är
dock inte offentliga.
12 j §
Finansinspektionens behörighet att meddela föreskrifter
Finansinspektionen får meddela närmare
föreskrifter om
1) hur den interna kontrollen och riskhanteringen ska
ordnas,
2) innehållet i insideranmälan och
sättet att göra insideranmälan, samt
3) innehållet i arbetspensionsförsäkringsbolagens
insiderregister och sättet att registrera uppgifter i insiderregistret.
28 §
Placeringsplan
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Av placeringsplanen ska det framgå i vilken mån
och av vem arbetspensionsförsäkringsbolaget köper
tjänster som avses i 27 § 4 mom. I planen
ska också fastställas de principer som ska iakttas
när penninglån som i förhållande
till arbetspensionsförsäkringsbolagets övriga
kreditgivning är betydande beviljas aktieägare
eller innehavare av garantiandelar i ett sådant bolag som
hör till samma koncern eller samma ekonomiska sammanslutning
som arbetspensionsförsäkringsbolaget.
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -